中級編 | お金の資格 5選！金融系資格をビジネスや就職・転職に活かそう！

こんにちは、ファイナンシャルプランナーの hiro です。

フィデューシャリー・デューティー（Fiduciary Duty）という言葉をご存じでしょうか。

フィデューシャリー・デューティーとは、他者の信認を得て、一定の任務を遂行すべき者が負っている幅広い様々な役割・責任の総称とされています。金融庁は、2017年に「顧客本位の業務運営に関する原則」を公表し、金融機関等に対して原則に則った業務運営方針の策定・公表を求めました。

金融事業者による顧客本位の業務運営の確保は、高度な専門性と職業倫理の保持、そして顧客に対して誠実公正に業務を行うことが欠かせませません。

そこで今回は、ビジネスに活かせるほか、就職・転職においては即戦力としてアピールとなるようなお金に関する資格を厳選して紹介していきます。

ぜひ参考にしていただければ幸いです。

中級編 | お金の資格 5選！金融系資格をビジネスや就職・転職に活かそう！

金融事業者による顧客本位の業務運営の確保においては、専門的な知識を保持することが必須です。

ビジネスに活かせるほか、就職・転職においては即戦力としてアピールとなるような資格を厳選させていただきました。それぞれの資格の特性を確認し目的に合った資格取得を目指しましょう。

FP技能士 2級

FP（ファイナンシャル・プランナー）とは、家計にかかわる金融商品、税金、不動産、住宅ローン、生命保険、教育資金、年金制度など、幅広い専門知識を有したお金の専門家です。そして、その幅広い専門知識を有していることを証明する資格がFPの資格です。

国家資格でもあるFP（ファイナンシャル・プランニング）技能士 2級は、特に金融機関や証券会社、保険会社などの金融業界や、不動産仲介会社などの不動産業界などでは実務で役立てることができます。企業によっては資格取得を必須としている企業があることに加えて、名刺に表示することで対お客さま相手でも信頼性向上につながることでしょう。

FP技能士 2級の資格認定試験は、NPO法人日本FP（ファイナンシャル・プランナーズ）協会と一般社団法人金融財政事情研究会（きんざい）の 2団体で実施されています。

FP 2級技能試験
受験資格	下記のいずれかに該当する者 ・日本FP協会が認定するAFP認定研修の修了者 ・３級技能検定合格者、金融渉外技能審査３級合格者 ・FP業務に関して２年以上の実務経験者
受験料	学科 5,700円（非課税）＋実技 6,000円（非課税）
合格基準	60％以上
合格率	40％以上

＞＞＞NPO法人日本FP協会公式ホームページ

＞＞＞一般社団法人金融財団事情研究会公式ホームページ

FP 3級技能検定試験では家計にかかわる総合的なお金の知識を学びましたが、FP 2級技能検定試験では実務に役立ち、より実践的な知識を学ぶことができるため、金融業界や不動産業界への転職を目指す方には即戦力としていいアピールとなることでしょう。

日商簿記 2級

簿記とは、企業の営業取引や経理活動を帳簿に記録することで、企業の経営の健全性などを判断するいわゆる決算書（財務諸表）を作成するための重要なスキルです。

なかでも日商簿記は、日本商工会議所・各地商工会議所が主催する検定試験で、最もよく知られる検定試験のため就職・転職にも有利と言われています。

日商簿記検定試験 2級
受験資格	特になし
受験料	5,500円（税込） ※ 2024年 4月受験料改定
合格基準	70％以上
合格率	概ね 20％前後

＞＞＞商工会議所の検定試験公式ホームページ

日商簿記 2級では、3級で学んだ商業簿記の知識に加えて範囲が広くなります。また、商業簿記のほかにも工業簿記（製造業に適用される簿記）の知識も求められます。

ビジネス会計検定 2級

ビジネス会計検定とは、大阪商工会議所が主催する検定試験で、試験では財務諸表に関する知識や分析力が問われます。

簿記では、主にいわゆる決算書（財務諸表）を作成するための知識を学習しますが、ビジネス会計検定では、財務諸表が表す数値を理解し、ビジネスに役立てていくことに重点が置かれています。

ビジネス会計検定 2級では、企業の経営戦略や事業戦略を理解するため、財務諸表を分析する力を身につけることを目的とされています。

ビジネス会計検定試験２級
受験資格	特になし
受験料	7,480円（税込）
合格基準	70％以上
合格率	概ね 40％前後

＞＞＞ビジネス会計検定試験公式ホームページ

ビジネス会計検定を取得することにより会社の決算内容や企業業績がよくわかり、即戦力としていいアピールとなり就職・転職にに有利になることでしょう。日商簿記 2級とのW資格取得となれば、企業側からの評価はさらに上がります。

会員一種証券外務員資格

証券外務員資格とは、銀行や証券会社などの金融業界に勤めている方たちが、国債や投資信託、株式、信用取引などを販売・勧誘していくうえで必須となる資格です。

国家資格ではありませんが、日本証券業協会から認定される公的資格に位置づけられています。

ただし、外務員として顧客に販売・勧誘を行う場合は、外務員試験合格後に日本証券業協会に外務員登録申請を行い、外務員登録を受ける必要があります。

会員一種証券外務員資格試験
受験資格	特になし
受験料	13,860円（税込）
合格基準	70％以上
合格率	概ね 70％前後

＞＞＞日本証券業協会公式ホームページ

合格率は一種外務員資格試験、二種外務員資格試験ともに概ね 70％となっています。二種外務員資格を保有していないと一種外務員資格試験を受験できないわけではないため、証券外務員資格試験の受験を検討されている方は、最初から一種外務員資格試験を受験されることをおすすめします。

宅地建物取引士

宅地建物取引士（宅建士）とは、不動産取引の専門家であることを証明する国家資格です。 宅地建物取引業者が不動産の売買や賃貸借の媒介（仲介）といった不動産取引をおこなう場合、従業員 5名につき 1名以上の宅地建物取引士の設置が義務付けられていることからも宅地建物取引士の需要の高さがわかります。

宅地建物取引士として仕事をするためには、まずは宅建試験に合格し、合格後に都道府県知事への資格登録・宅建士証の交付が必要となります。登録に関しては 2年以上の実務経験が必要になりますが、実務経験がない場合でも「宅建登録実務講習」を指定の講習機関で受講することによって要件を満たすことができます。

宅地建物取引士資格試験
受験資格	特になし
受験料	8,200円（非課税）
合格基準	概ね 70％以上 ※相対評価のため合格点は毎年変動
合格率	概ね 15～17％程度

＞＞＞一般社団法人不動産適正取引推進機構公式ホームページ

宅地建物取引業者が宅地建物の取引の際に行わなければならない３つの業務があり、「重要事項説明書面への記名と押印」「重要事項説明書面の内容の説明」「37条書面への記名と押印」これらはいずれも宅地建物取引士でなければできない独占業務として法律で決められています。資格保有者の強みになりますね。

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ビジネスにおいての金融系の資格取得のメリット

金融系の資格取得のメリットは、銀行などの金融機関や証券会社、生命保険会社などに勤めている方にとっては、昇進・昇給、専門知識やスキルの習得などたくさんのメリットがあります。

専門的な知識やスキルを持つことを示せる

金融はビジネスの中心であり、経済の発展に欠かせない要素です。金融は企業や個人の財務管理や資金調達を支援し、投資やリスク管理なども行います。そのため、金融系の資格を持つことは、ビジネスにおいて重要な知識とスキルを示すことになります。例えば、金融業界では金融商品の取引や財務分析などが求められますが、金融系の資格を持つことで、これらの仕事を遂行する能力や信頼性をアピールすることができます。

金融系の資格を持つことで、企業での競争力を高めることができることでしょう。

業務の遂行に役立てられる

金融業界では法律や規制が非常に厳しいため、金融系の資格を持つことは、合法的に業務を遂行するために必要な要件となります。例えば、証券外務員資格を持つことで、金融商品の販売が可能となります。また、公認会計士や税理士の資格を持つことで、企業の財務報告書や税務申告書などの作成にも携わることができます。

さらに金融業界ではグローバル化が進んでおり、国際金融の知識やスキルを持つ人材が求められています。金融系の資格を取得することで、国際金融市場のトレンドやマクロ経済の動向についても理解を深めることができます。これにより、海外企業や金融機関との仕事や取引を円滑に進めることができるでしょう。

求人市場での競争力を高められる

金融系の資格は就職や転職においても非常に有利です。企業は安定した経済状況やリスク管理の重要性に対応するため、金融の専門知識やスキルを持つ人材を求めています。そのため、金融系の資格を持つことで、求人市場での競争力を高めることができます。

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お金の資格 ｜ 上級編と初級編

いよいよ お金の資格・上級編に突入していきます。

お金の資格・初級編を振り返るとともに、それぞれの資格の特性を確認し目的に合った資格取得を目指しましょう。

キャリアップに活かす！おすすめのお金の資格 5選！（上級編）

ここからは、キャリアップに活かしたい方におすすめのお金の資格（上級編）にも少しだけ触れていきます。

前章まで紹介させていただいた お金の資格（中級編）では、ビジネスに活かせるほか、就職・転職においては即戦力としてアピールになるような資格を紹介させていただきました。本節 お金の資格（上級編）では、より専門性を磨くことでことでビジネスや就職・転職に活かせるほか、上位役職への昇職など自身の経歴を高める資格を厳選させていただきました。

詳細についてはまた別記事で深堀りしていきたいと考えていますが、まずは お金の資格（初級編・中級編）でしっかりと基礎を身につけたうえでキャリアアップに活かしていきましょう。

初心者におすすめのお金の資格 5選！金融リテラシーを身につけよう！

ここからはいま一度、金融リテラシーを身につけるのに最適なお金の資格（初級編）を振り返ってみましょう。

2022 年 4 月からの成年年齢が 18 歳に引き下げられたことに加えて、学習指導要領改訂によりこれからは中高生を対象としたお金や投資に関する金融経済教育が本格的にスタートすることになりました。

国民一人ひとりがライフスタイルに合った適切な金融商品・サービスなどを選択し、安定した生活を送るためには金融リテラシーの向上に向けた取り組みが必要不可欠です。金融リテラシーとは、金融・経済に関する知識や情報を正しく理解し、適切に判断できる能力を指し、ファイナンシャル・リテラシー（Financial Literacy）とも呼ばれます。

一度、自身の目標や興味関心に基づいて、お金の資格の取得を検討してみてはいかがでしょうか。

まとめ ｜ 中級編・お金の資格 5選

金融事業者による顧客本位の業務運営の確保は、専門的な知識を保持することが必須です。今回は、ビジネスに活かせるほか、就職・転職においては即戦力としていいアピールとなるようなお金に関する資格を厳選して紹介させていただきました。

ビジネスに活かせるほか、就職・転職においては即戦力としてアピールとなるような資格を厳選させていただきました。それぞれの資格の特性を確認し目的に合った資格取得を目指しましょう。

専門性を磨き上位役職への昇職など経歴を高めたいと考えている方にとっても、基礎知識をしっかりと学び、そして上級の資格認定試験にも挑戦してみてはいかがでしょうか。

最後までお読みいただきありがとうございました。