【日本FP協会認定】AFPとは？FP2級との違いと取得方法｜最短ルートをわかりやすく解説！

こんにちは、ファイナンシャルプランナーの hiro です。

AFP（アフィリエイテッド・ファイナンシャル・プランナー）は、日本FP協会が認定する民間資格で、ファイナンシャル・プランナーとして実務に活かせる知識とスキルを身につけていることを示す資格です。FP2級技能士の次のステップとして位置づけられることが多く、将来的にCFP®資格を目指すうえでも重要な役割を持っています。

この記事では、AFPの基本的な特徴やFP2級技能士との違い、資格認定までの流れを整理し、効率よくAFPを取得するためのポイントをわかりやすく解説します。

AFP取得を迷っている方も、次のステップを考えている方も、ぜひ参考にしてください。

AFPとは？日本FP協会が認定するファイナンシャルプランナー資格

AFP（Accredited Financial Planner）資格は、日本FP協会が認定するファイナンシャル・プランナー（FP）の資格です。この資格は、FPとして必要な基礎知識と技能を持ち、相談者に対して適切なアドバイスや提案ができることを証明するものです。

AFP資格とは？の特徴・要件をわかりやすく解説

AFP（アフィリエイテッド・ファイナンシャル・プランナー）は、日本FP協会が認定するファイナンシャル・プランナー（FP）の資格です。FPとして個人のライフプランや財務状況を支援するための知識と技能を有していることを証明する資格であり、主に金融業界でのキャリアを目指す人たちにとって重要なステップとなります。

日本FP協会からAFPの資格認定を受けるためには、日本FP協会への会員登録が必要です。さらに、2年ごとに必要単位を取得して資格を更新する必要があります。

【入会金・年会費】
入会金 10,000円 / 年会費 12,000円

このため、AFP認定者は金融業界では高い評価を得ています。

継続教育の仕組みや、効率的に単位を取得する方法については、以下の記事で詳しく解説しています。▼▼▼

AFPと2級FP技能士の違いを比較

「2級FP技能士」と「AFP」は、いずれもファイナンシャル・プランナー（FP）の資格ですが、それぞれの資格には異なる特性と認定機関が存在します。

	2級FP技能士	AFP
資格の種類	国家資格	民間資格
認定機関	厚生労働省	日本FP協会
会費・資格更新	無	有
試験の内容	学科試験＋実技試験	2級FP技能検定＋教育課程の修了
資格取得後の進展	1級FP技能検定受験資格取得	CFP®資格審査試験受験資格取得
目的	実務経験と基礎的なFP知識の習得	FPとしての実務能力の証明
業界での認知度	国家資格で信頼性が高い	業界内で広く認知されている

2級FP技能士は、国家資格であるため、安定した信頼性を持ち、一定の実務経験を積んだ後にさらに上位の資格（1級FP技能士）を目指すための足掛かりになります。また、取得した資格は生涯有効です。

対して、AFP資格は、民間資格ながら日本FP協会から認定される資格であるため、業界内外での信頼性が高く、銀行、証券会社、保険会社、税理士事務所など、金融業界や関連業界でのキャリアを積むために有利です。また、AFP資格を取得することで、CFP®資格審査試験受験資格を得られます。

ただし、2年ごとに更新が必要です。更新には、必要な研修や実務経験の証明が求められることがあり、これにより、資格を持ち続けるためには継続的な学習と実務経験が必要です。

AFP認定までの流れ｜取得条件と2つのルートを整理

AFPを取得するには、いくつかの要件を順に満たす必要があります。ここでは、AFP認定までの一般的な流れと、事前に知っておきたいポイントをわかりやすく整理します。

なお、AFP資格は取得して終わりではありません。資格認定後も、2年ごとに所定の継続教育を受け、必要単位を取得して更新する必要があります。常に最新の知識を学び続ける姿勢が求められる点も、AFP資格の特徴といえるでしょう。

AFP認定要件

AFPに認定されるためには、大きく分けて 教育・試験・倫理 の3つの要件を満たす必要があります。

教育

日本FP協会認定の教育機関が実施する「AFP認定研修」を修了することが必要です。この研修では、倫理・コンプライアンス、ライフプラン、金融、保険などの専門分野にわたる知識を体系的に学習します。

試験

2級FP技能検定に合格することが求められます。この試験は、AFP資格審査試験を兼ねていて、学科と実技の両方に合格する必要があります。

倫理

高い職業的倫理観を持ち、相談者の利益を最大限に守ることが求められます。AFP認定者は、日本FP協会の「会員倫理規程」を順守することが義務付けられています。

AFP認定研修とは

AFP認定研修とは、日本FP協会が認定する、ファイナンシャル・プランニングに必要な知識とスキルを体系的に学ぶための研修です。この研修を修了することで、AFP資格取得の要件を満たすことができます。

AFP認定研修には、受講するタイミングや保有資格によって、複数のコース（課程）が用意されています。

最終的には、2級FP技能検定に合格し、かつAFP認定研修を修了することで、AFP資格が認定される仕組みです。

AFP認定研修（基本課程）コース

【基本課程の流れ】

以下のいずれかに該当する場合は、この基本課程コースを進むことになります。

基本課程は、これからFPの勉強を始める方を主な対象としたコースです。AFP認定研修（基本課程）を修了することで、2級FP技能検定の受験資格が与えられます。

研修費用はやや高めになりますが、3級FP技能検定を経由せずに2級へ進めるため、AFP認定までの期間を短縮できる点が大きな特徴です。

基本課程では、3級FP技能検定を経由せずに2級へ進むことができます。2級FP技能検定の受験資格について詳しく知りたい方は、▶ FP2級技能試験の受験資格 の記事も参考にしてください。

メリット	デメリット
3級FP技能検定を飛ばして2級が受験可能 あまり時間をかけずにAFP認定まで進める	研修費用やや高め

AFP認定研修（基本課程）を修了し、2級FP技能検定に合格することで、AFP資格が認定されます。

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一般教育訓練給付制度の仕組みや申請方法については、以下の記事で詳しく解説しています。

AFP認定研修（技能士課程）コース

【技能士課程の流れ】

3級FP技能検定から挑戦していくコースです。こちらのコースのほうがスタンダードなコースではないでしょうか。3級FP技能検定は、受験資格が定められていないため、誰でも受験可能です。技能検定をすべて独学で学習すれば費用を抑えられますが、3級FP技能検定受験に伴い一定の学習時間が必要となります。

技能士課程は、3級FP技能検定から順にステップアップしていく王道ルートです。3級FP技能検定は受験資格の制限がなく、誰でも受験できるため、多くの方がこのコースからFP学習をスタートしています。

技能検定をすべて独学で進めることで費用を抑えることも可能ですが、そのぶん3級FP技能検定対策から一定の学習時間が必要になります。

メリット	デメリット
技能検定をすべて独学で学習すれば費用を抑えられる 3級を学ぶことで基礎的な知識を固めることができる	3級FP技能検定受験対策から一定の学習時間が必要 3級FP技能検定に失敗すれば再受験で受験料とさらに時間がかかる

2級FP技能検定に合格後、AFP認定研修（技能士課程）を修了することで、AFP資格が認定されます。

技能士課程を選ぶときは、認定教育機関ごとの特徴やサポート体制の違いを比較することがとても大事！詳しくは、以下の記事でAFP認定教育機関をわかりやすくまとめています。▼▼▼

AFP取得のメリット・デメリット

資格取得にはメリットだけでなく、デメリットも存在します。AFPを取得してから後悔しないためにも、良い点と注意点の両方を整理して理解しておくことがとても大事です。

AFP取得のメリット

信頼性の向上とキャリアアップにつながる

AFP資格を取得することで、日本FP協会が認定するファイナンシャル・プランナーとしての専門性を示すことができます。顧客や企業からの信頼を得やすくなり、金融機関や保険会社、税理士事務所など、さまざまな分野でキャリアアップや転職に有利に働く可能性があります。

実務に活かせる知識が身につく

AFP資格の学習を通じて、ライフプランニング、金融、保険、税金、年金など、実務に直結する知識を体系的に身につけることができます。その結果、顧客に対してより質の高い、的確なアドバイスができるようになります。

自己成長と将来の選択肢が広がる

学習した知識は、仕事だけでなく、自身の資産管理やライフプラン設計にも役立ちます。また、AFPに認定されることでCFP®資格審査試験の受験資格が得られるため、将来的にCFP®を目指す方にとっては必須の資格となります。

人的ネットワークの広がり

日本FP協会の会員になることで、同じ分野で活躍するFPとの交流機会が増え、人脈形成や情報交換を通じて仕事の幅が広がる可能性があります。

AFP取得のデメリット

時間と費用がかかる

AFP資格を取得するには、所定の研修修了や試験合格が必要となり、一定の学習時間と費用がかかります。短期間で成果が出る資格ではないため、計画的な学習が求められます。

継続的な学習と更新が必要

AFP資格は取得して終わりではなく、2年ごとに継続教育を受け、必要単位を取得して更新する必要があります。資格維持には時間と費用がかかる点も、あらかじめ理解しておきましょう。

資格だけで即戦力になるわけではない

AFP資格は業務独占資格ではないため、資格を取得しただけで仕事が保証されるわけではありません。実務で成果を出すためには、現場経験を積み、必要に応じてほかの専門資格と組み合わせていくことも重要です。

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AFP資格は、ファイナンシャル・プランナーとしての信頼性を高め、キャリアの幅を広げてくれる一方で、継続的な学習と自己投資が求められる資格でもあります。だからこそ、自分の目的や将来像に合った形で取得を目指すことが大切です。

まとめ｜AFP（日本FP協会認定資格）

今回は、日本FP協会から認定されるAFP資格の概要やFP技能士との違い、資格認定までの流れ、資格取得のメリット・デメリットなどを解説してきました。

	2級FP技能士	AFP
資格の種類	国家資格	民間資格
認定機関	厚生労働省	日本FP協会
会費・資格更新	無	・入会金10,000円 ・年会費12,000円 ・2年ごとに単位取得・資格更新

AFP資格には、信頼性やキャリアの幅が広がるメリットがある一方で、学習時間や費用、継続教育といった負担もあります。とはいえ、AFPはCFP®資格やその先のキャリアにつながる通過点として、十分に検討する価値のある資格といえるでしょう。

すでにFP2級に合格している方は技能士課程、これからFPを学ぶ方や効率よく取得したい方は基本課程を活用することで、無理なくAFP認定を目指せます。

AFP資格を目指すうえで、取得ルートや学習方法を誤ると、想定以上に時間や費用がかかってしまうこともあります。学習方法や講座の選び方によって、AFP取得までにかかる時間や負担には差が出ることがあります。

高い合格実績に加え、スキマ時間でも学習しやすい教材設計やサポート体制が整っているため、忙しい社会人でも取り組みやすいのが特長です。

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最後までお読みいただきありがとうございました。